中国人民银行


商业银行中间业务暂行规定

中国人民银行

(2001.07.04)

第一条为进一步促进商业银行发展中间业务，规范与完善银行服务，提高竞争能力，同时有效防范金融风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》，特制定本暂行规定。
第二条本暂行规定所称的商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的银行机构。
第三条本暂行规定所称中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。
第四条商业银行开办中间业务，应经中国人民银行审查同意，并接受中国人民银行的监督检查。
第五条商业银行申请开办中间业务，应符合以下要求：
（一）符合金融市场发展的客观需要；
（二）不损害客户的经济利益；
（三）有利于完善银行的服务功能，有利于提高银行的盈利能力；
（四）制定了相应的业务规章制度和操作规程；
（五）具备合格的管理人员和业务人员；
（六）具备适合开展业务的支持系统；
（七）中国人民银行要求的其他条件。
第六条中国人民银行根据商业银行开办中间业务的风险和复杂程度，分别实施审批制和备案制。
适用审批制的业务主要为形成或有资产、或有负债的中间业务，以及与证券、保险业务相关的部分中间业务；适用备案制的业务主要为不形成或有资产、或有负债的中间业务。
第七条适用审批制的中间业务品种包括：
（一）票据承兑；
（二）开出信用证；
（三）担保类业务，包括备用信用证业务；
（四）贷款承诺；
（五）金融衍生业务；
（六）各类投资基金托管；
（七）各类基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；
（八）代理证券业务；
（九）代理保险业务；
（十）中国人民银行确定的适用审批制的其他业务品种。
第八条适用备案制的中间业务品种包括：
（一）各类汇兑业务；
（二）出口托收及进口代收；
（三）代理发行、承销、兑付政府债券；
（四）代收代付业务，包括代发工资、代理社会保障基金发放、代理各项公用事业收费（如代收水电费）；
（五）委托贷款业务；
（六）代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；
（七）代理资金清算；
（八）代理其他银行银行卡的收单业务，包括代理外卡业务；
（九）各类代理销售业务，包括代售旅行支票业务；
（十）各类见证业务，包括存款证明业务；
（十一）信息咨询业务，主要包括资信调查、企业信用等级评估、资产评估业务、金融信息咨询；
（十二）企业、个人财务顾问业务；
（十三）企业投融资顾问业务，包括融资顾问、国际银团贷款安排；
（十四）保管箱业务；
（十五）中国人民银行确定的适用备案制的其他业务品种。
第九条中国人民银行受理商业银行开办中间业务的申报材料后，对适用审批制的业务品种，应在30个工作日内发出正式批复文件。对适用备案制的业务品种，中国人民银行监管部门应在受理申报材料后15个工作日内以备案通知书的形式答复申请银行。
第十条中国人民银行审查商业银行开办中间业务的申请，可以对商业银行开办中间业务的适用对象和适用范围作出特别限定。
第十一条商业银行开办本规定第七条、第八条未列出的中间业务，按审批制报中国人民银行审查。由中国人民银行根据业务性质及风险特征确定适用审批制或备案制。
第十二条对中国人民银行已经发布专门业务管理办法的中间业务品种，若办法已规定了相应的审批或备案制度，按专门业务管理办法执行。
第十三条国有独资商业银行、股份制商业银行新开办中间业务，应由其总行统一向中国人民银行总行申请，经中国人民银行总行审查同意后，由其总行统一授权其分支机构开展业务。
商业银行分支机构开办中间业务之前，应就开办业务的品种及其属性向中国人民银行当地管辖行报告。
第十四条城市商业银行新开办中间业务品种，应由其总行统一向中国人民银行分行、营业管理部申请，经中国人民银行分行、营业管理部审查同意后，由其总行统一授权其分支机构开展业务。
城市商业银行分支机构开办中间业务之前，应由其总行于开办前就开办业务的品种及其属性向中国人民银行当地管辖行报告。
第十五条商业银行分支机构开办中间业务品种，不应超出其总行经中国人民银行审查同意开办的业务品种范围。
第十六条商业银行总行申请开办适用审批制的业务品种，应提交下列文件和资料（一式三份）：
（一）开办申请；
（二）可行性研究报告。报告应至少包括如下内容：
1、拟开办业务品种的定义；
2、拟开办业务品种的风险特征和防范措施；
3、拟开办业务品种成本和收益预测；
4、拟开办业务品种的管理人员和业务人员配备情况；
5、拟开办业务品种的支持系统；
6、开发和实施拟开办业务品种的方案。
（三）拟开办业务品种的规章制度、操作规程和相关内部控制制度；
（四）中国人民银行要求提供的其他文件和资料。
第十七条商业银行申请开办适用备案制的业务品种，应提交下列文件和资料：
（一）开办申请，开办申请应就以下内容进行说明：
1、拟开办业务品种的定义；
2、拟开办业务品种成本和收益预测；
3、拟开办业务品种的管理人员和业务人员配备情况；
4、拟开办业务的支持系统。
（二）申请开办业务品种的操作规程和相关内部控制制度；
（三）中国人民银行要求提供的其他文件和资料。
第十八条商业银行开展中间业务，应加强与同业之间的沟通和协商，杜绝恶性竞争、垄断市场的不正当竞争行为。
第十九条对国家有统一收费或定价标准的中间业务，商业银行按国家统一标准收费。对国家没有制定统一收费或定价标准的中间业务，由中国人民银行授权中国银行业协会按商业与公平原则确定收费或定价标准，商业银行应按中国银行业协会确定的标准收费。
第二十条商业银行应健全内部经营管理机制，加强内部控制，保证对中间业务的有效管理和规范发展。
第二十一条商业银行应制定中间业务内部授权制度，并报中国人民银行备案。
商业银行内部授权制度应明确商业银行各级分支机构对不同类别中间业务的授权权限，应明确各级分支机构可以从事的中间业务范围。
第二十二条商业银行应加强对中间业务风险的控制和管理，并应依据有关法律、法规和监管规章，建立和实施有效的风险管理制度和措施。
第二十三条商业银行应建立监控和报告各类中间业务的信息管理系统，及时、准确、全面反映各项中间业务的开展情况及风险状况，并及时向监管当局报告业务经营情况和存在的问题。
第二十四条商业银行应注重对中间业务中或有资产、或有负债业务的风险控制和管理，对或有资产业务实行统一的资本金管理；应注重对交易类业务的头寸管理和风险限额控制；应对具有信用风险的或有资产业务实行统一授信管理。
第二十五条商业银行应建立中间业务内部审计制度，对中间业务的风险状况、财务状况、遵守内部规章制度情况和合规合法情况进行定期或不定期的审计。
第二十六条中国人民银行在对银行中间业务监督和检查过程中，发现有下列情形之一的，将根据《金融违法行为处罚办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》和有关法规进行处罚，对情节特别严重的，将强制停办相关业务，取消负直接领导责任的高级管理人员的任职资格。
（一）未经中国人民银行批准或予以备案，擅自开办中间业务；
（二）开办业务过程中，违反了国家法律法规，危害了国家和公众利益；
（三）开办业务过程中，逃避中国人民银行监督检查；
（四）开办业务过程中，存在不正当竞争行为；
（五）业务经营过程中，未严格执行操作规程和内部控制制度，内控混乱，造成严重风险及实际重大资金损失；
（六）中国人民银行认定需要进行处理的其他情形。
第二十七条银行在业务经营过程中，存在本暂行规定第二十六条以外的其他违法违规行为，或者违反本暂行规定的其他条款，中国人民银行将依据有关法律、法规和规章进行处理。
第二十八条本规定由中国人民银行负责解释。
第二十九条本规定自发布之日起实施。

交通部


交通部关于印发《交通部评选公路工程优秀勘察奖、优秀设计奖和优质工程奖暂行办法》的通知

1987年11月26日，交通部

为扩大公路工程优秀勘察奖、优秀设计奖和优质工程奖的评选范围，鼓励各勘察设计单位、施工企业积极开展创优活动，采用先进技术，加强质量管理，不断提高勘察、设计、施工队伍素质，给国家多创优质工程，充分发挥经济、社会、环境效益，特制定《交通部评选公路工程优秀勘察奖、优秀设计奖和优质工程奖暂行办法》，现印发给你们，希按照执行。
为能参加一九八八年国家级评选活动，请各单位于今年年底前将工程项目申报材料及申请表报送部公路局，以参加部优评选。
附：交通部评选公路工程优秀勘察奖、优秀设计奖和优质工
程奖暂行办法
一九八七年十一月二十六日

交通部评选公路工程优秀勘察奖、优秀设计奖和优质工程奖暂行办法
第一条 总 则
为进一步促使公路工程企业、勘察设计单位实行全面质量管理，积极开发、采用新技术、新工艺，提高工程勘察、设计、施工质量，以充分发挥公路工程的经济效益、社会效益和环境效益，为国家多创优秀勘察、设计和优质工程，并根据国家级优秀工程勘察、优秀设计、优质工程奖的评比原则和方法，特制定本办法。
第二条 评选范围
评选交通部公路工程优秀勘察、优秀设计、优质工程奖，以列入交通部或省、自治区、直辖市和计划单列市公路基本建设计划的公路工程项目为对象。参评项目必须是具有独立生产能力的公路工程项目，且竣工投产、验收一年以上并经实践检验合格的。
第三条 评选条件
交通部公路工程优秀勘察、优秀设计项目，不仅要符合有关勘察、设计规范，还应充分体现其经济效益、社会效益和环境效益，并能满足实际使用的要求，各项技术经济指标达到国内先进水平。
对交通部公路工程优质工程项目，按部颁《公路工程质量检验评定标准》、《公路工程竣工验收办法（试行）》进行验收，单位工程质量必须全部合格，优良品率达到百分之九十以上。
第四条 评选办法
参加评选的项目，由各省、自治区、直辖市和计划单列市交通厅（局）归口，征求各有关部门的意见，并组织回访调查，经认真审核并列出名次后向部推荐。部直属单位在本单位评选的基础上，可直接向部推荐。
各申报项目，必须资料齐全，取得必要的证明材料，严格按有关要求填报相应的申请表（见附表一、二、三），申请表一式十份。
部评审委员会委托各专业小组进行初评，列出名次后，进行审议，并可对部分工程项目进行现场抽查。
第五条 评选时间
评选活动原则上每年一次。申报参评项目的材料，每年年底截止（特殊情况，可推迟或提前）。
第六条 评审机构和程序
交通部将成立评审委员会，负责评选工作。委员会设主任委员一人，副主任委员二人，委员若干人。
评审委员会将视申报项目的情况，聘请各省、自治区、直辖市、计划单列市交通厅（局）及部属工程局、设计院等单位主管这项工作的同志组成专业初评小组。
评审标准由评审委员会决定。
参评项目经专业初评小组初评后，由评审委员会审定。
第七条 奖励办法
对于获奖项目及其获奖单位，在每年的全国公路基建调度会上颁发流动奖杯和证书。获奖项目的单位或主管部门可根据国家有关规定，对该项目做出贡献的人员，给予一次性奖励。
凡申报项目，必须实事求是。获奖后如发现不符条件者，将视情况降低或取消奖励，直至追回奖杯、证书。
第八条 附则
各省、自治区、直辖市、计划单列市交通厅（局）可根据本地区的具体情况，制订评选实施细则。
本办法由交通部负责解释、修改。
本办法自颁发之日起实行。