国家开发银行


国家开发银行关于印发《国家开发银行信贷资金管理办法（试行）》的通知
1994年9月9日，国家开发银行

各厅、局、国家开发投资公司筹备组：
为加强我行信贷资金管理，规范资金运营工作，保证国家基础设施、基础产业和支柱产业重点项目建设，根据《国家开发银行章程》和中国人民银行《信贷资金管理暂行办法》等有关规定，现印发《国家开发银行信贷资金管理办法（试行）》。执行过程中有何问题和建议请向资金局及时反映，以便进一步修改完善。

国家开发银行信贷资金管理办法（试行）

第一章 总 则
第一条 为加强国家开发银行信贷资金（以下简称资金）管理，规范资金运营行为，保证国家基础设施、基础产业和支柱产业的重点项目建设，根据《国家开发银行章程》和中国人民银行《信贷资金管理暂行办法》，特制订本办法。本办法是国家开发银行（以下简称本行）资金管理工作的基本制度和依据。
第二条 本办法适用于本行全部人民币资金的管理，包括资本金、财政资金、债券资金及其他各种资金。
第三条 本行资金管理的宗旨是确保资金安全，保持资金合理流动，提高资金效益，建立长期稳定的资金来源，保证重点项目的需要。
第四条 本行资金管理的原则是统一管理、统一计划、统一调度、统一核算。
一、统一管理。统一管理系指规范资金运营行为，从资金的请领和筹集、配置和运用、回收和偿还，实行统一管理，全程监控。
二、统一计划。统一计划系指根据国家确定的投资计划和信贷规模以及本行的其他资金收入和支出情况，编制资金来源计划和资金运用计划，经综合平衡后，形成本行统一的信贷资金计划。
三、统一调度。统一调度系指根据本行信贷计划和项目的用款进度，对各项资金进行合理配置，统筹平衡，统一调度，确保资金供应。
四、统一核算。统一核算系指全部资金运动按照“两则”、“两制”和国家开发银行财会制度统一组织会计核算，保证资金核算的完整性、准确性、真实性和及时性。

第二章 资金的请领与筹集
第五条 本行资金来源包括资本金、财政资金、债券资金及其他资金。
第六条 本行资本金500亿元人民币为国家资本，由财政部纳入国家财政预算，分四年拨足。资本金主要以软贷款的形式，按项目配股的需要贷给国家控股公司、中央企业集团和国家开发投资公司，由上述企业对项目参股、控股。本行在业务经营中按照保本微利的原则，对资本金实行保全。本行分年度向财政部请领的资本金纳入信贷资金，在支出前是本行资金头寸的组成部分。
第七条 财政资金主要包括国家预算安排的经营性建设基金、原“拨改贷”和经营性建设基金贷款回收的本息及财政贴息资金。按年度纳入国家财政预算的经营性建设基金和财政贴息资金由本行直接向财政部请领和统一掌握使用，原“拨改贷”和经营性建设基金贷款本息由本行统一组织回收和使用。财政资金纳入本行信贷资金，在支出前是本行资金头寸的组成部分。
第八条 债券资金由本行按照国家确定的年度债券发行规模、期限、利率、发行对象及方式，向确定的认购机构或社会筹集。债券资金主要用于发放本行的硬贷款。
第九条 其他资金包括回收贷款本息、人民银行临时借款、同业拆入资金和本行在经营过程中形成的各种资金等，均为本行的信贷资金。此外，本行还要积极开辟新的资金渠道，逐步建立长期稳定的资金来源。

第三章 资金的配置与使用
第十条 为国家重点建设项目配置资金是本行承担的一项重要政策性业务。本行资金配置的依据是国家确定的年度投资计划和年度信贷规模。制定本行年度项目贷款计划的工作，就是在承诺贷款的基础上为贷款项目配置资金。为贷款项目配置资金是本行综合计划部门的一项重要工作。
第十一条 本行的资金调度工作要依据本行年度和季度贷款计划、项目用款进度和资金来源的实际情况向重点项目供应资金。为保证重点项目的资金需要，根据信贷部门提供的“汇拨贷款资金申请书”，适时调度资金，是资金部门的一项重要工作。
第十二条 本行资金头寸是指每一个时点上本行信贷资金的余额。保持合理的资金头寸，是维系本行正常运营和保证重点项目资金需要的必要条件。头寸管理的宗旨是保证资金安全，保持资金流动，提高资金效益。
第十三条 本行资金运用，主要是对国家确定的基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设、技术改造等政策性项目及其配套工程发放贷款。
本行贷款分为两类：软贷款和硬贷款。
第十四条 本行发放贷款采用两种形式：
一、本行（包括本行办事机构，下同）直接发放和管理贷款，借款单位与本行签订借款合同，并在本行开立贷款帐户；
二、本行委托代理行办理贷款，借款单位与本行签订借款合同，在代理行的经办行开立贷款帐户，本行对代理行的代理业务实行监管。
第十五条 下列贷款项目由本行直接发放和管理：
一、北京市的贷款项目；
二、借款方为国家控股公司、中央企业集团和国家开发投资公司的贷款项目；
三、中央统借统还的贷款项目；
四、其他需要由本行直接发放的贷款项目。
第十六条 本行本着“自愿结合，平等互利”的原则择优选择代理行。本行与代理行以委托代理协议形式明确相互的责、权、利关系。
第十七条 凡申请本行贷款的项目，应按本行贷款条件进行评审和财务评估，并经贷款委员会审查批准。对符合贷款条件的项目，要按本行贷款办法签订借款合同。
第十八条 本行发放贷款必须实行贷前调查，贷时审查，贷后检查制度。
第十九条 用于本行基本建设和业务发展需要的各项支出，要提出支出预算，纳入资金运用计划，在财务制度规定的项目、范围内，严格按照经批准的支出预算和财务计划控制开支。

第四章 资金的回收和偿还
第二十条 本行回收资金是指回收本行发放的各种贷款的本息。本行偿还资金是指本行对借入的信用资金偿还本息。
第二十一条 本行发放的各种贷款，必须严格按照贷款管理办法和借款合同规定的期限、利率回收贷款本息。这是本行正常运营，实现保本微利、保全资本的必要条件。
第二十二条 资金回收纳入全行信贷综合平衡。资金回收计划是年度资金来源计划的重要组成部分。按照资金回收计划回收贷款本息是本行信贷部门的重要工作。
第二十三条 本行采取信用方式借入的各种资金必须按照约定的期限、利率足额偿还本息。这是维护本行社会信誉，保证本行生存和发展的基本前提。
第二十四条 资金偿还纳入全行信贷综合平衡。年度资金偿还计划是本行年度资金运用计划的重要组成部分。按照资金偿还计划偿还借款本息是本行资金部门的重要工作。
第二十五条 本行资金部门按照年度信贷计划向信贷部门管理的贷款项目供应资金时，应根据信贷部门提供的“汇拨贷款资金申请书”和项目借款合同确定的本金回收额轧差，调度资金净额。
第二十六条 本行信贷部门对贷款项目配置资金时，对于集团公司、统借统还的经济实体或续贷项目，实行当年新增贷款与回收本金轧差，净额供应资金的办法，保证贷款资金的按时回收。
第二十七条 贷款利息的偿还及其办法，一律按我行有关扣息办法执行。利息用来建立偿债基金，不作为项目贷款的资金来源。

第五章 资金工作的组织管理和分工职责
第二十八条 本行资金管理是一项全行性的工作，必须统一领导，归口管理，分工负责，互相协作。为加强资金管理，本行成立资金工作领导小组，由主管副行长担任组长，其成员由资金局、综合计划局、财会局、稽审局和各信贷局局长组成。
第二十九条 资金工作领导小组定期召开资金分析会，对资金营运状况进行分析、研究，并提出改进工作的建议。
第三十条 有关业务局在资金工作方面的主要职责分工是：
一、综合计划局负责全行的综合计划工作，汇总编制国家开发银行资金来源计划和资金运用计划并综合平衡形成本行年度信贷计划、贷款回收计划；汇总编制项目投资计划，负责年度计划执行中的协调、平衡、调整，并及时提供各种计划和计划执行情况。
二、资金局是全行资金归口管理部门，负责编制筹资业务发展规划、年度资金来源计划（包括贷款回收计划）初步方案，参与计划编制中有关资金工作，经批准下达后组织实施；组织发行国家开发银行有关债券，筹集其他各项资金；负责资金供应、调度与融通工作；制定贷款资金回收办法，组织贷款资金回收；掌握资金运营情况；向行领导提供资金信息，向有关局提供本行资金运作情况；经办资金工作领导小组的日常工作，提出加强资金管理的建议和措施。
三、财会局是全行财务管理和会计核算归口管理部门，负责核算全行资金，提供资金头寸日报表，监督本行资金配置、调度工作，编制会计报表，对各类资金的成本控制提出意见并实施财务管理和监督。
四、信贷局负责项目贷款管理，参加编制信贷计划，执行年度信贷计划；按照借款合同和项目用款情况，向资金局提送公时段的项目用款进度表、贷款本息回收进度表和汇拨贷款资金申请书；监管代理办理委托业务，监督、掌握重点项目资金使用情况，负责贷款资金回收事项，并按规定提送有关报表。

第六章 附 则
第三十一条 本办法由国家开发银行负责修改和解释。
第三十二条 本办法的实施操作办法另行制定。
第三十三条 本办法自1994年9月1日起试行。


国务院


国务院关于进一步治理淮河和太湖的决定
国务院

决定
淮河流域是我国重要的农业和能源基地，太湖流域是我国经济发达地区。今年，淮河和太湖两流域发生了严重的洪涝灾害。在党中央、国务院的领导下，党政军民团结奋战，取得了抗洪救灾的重大胜利。在抗洪斗争中，新中国成立四十多年来建设的大量水利工程发挥了巨大作用。但是

，也暴露出两流域治理中的问题，主要是防洪除涝标准低；河湖围垦、人为设障严重，排水出路不足；流域统一管理比较薄弱；有些城镇、企业及交通等设施建在低洼地，防洪能力低。为了进一步治理淮河和太湖，国务院决定，从今冬起，用十年和五年时间，分别完成治理淮河和太湖的任

务。

一
一九八一年和一九八五年，国务院两次治淮会议确定的流域治理总体布局及建设方案，仍然是进一步治理淮河的基础。要坚持“蓄泄兼筹”的治理方针，近期以泄为主，用十年的时间，基本完成以下工程建设任务：
（一）加强山丘区水利建设，进行小流域综合治理，搞好水土保持。完成病险水库除险加固，修建板桥、石漫滩等重点水库。
（二）扩大和整治淮河上中游干流的泄洪通道。“八五”期间，铲除经常行洪的行洪区堤防，退建蒙洼、城西湖等行、蓄洪区堤防并迁移堤内人口，加固淮北大堤等重要堤防及蚌埠、淮南等城市圈堤，加强行、蓄洪区建设，兴建怀洪新河。“九五”期间研究建设临淮岗控制工程。以上

工程完成后，淮北大堤达到百年一遇的防洪标准。
（三）巩固和扩大淮河下游排洪出路。“八五”期间，疏通和加固入江水道，行洪能力达到一万二千立方米每秒；续建分淮入沂工程，行洪能力达到三千立方米每秒；加固洪泽湖大堤。“九五”期间建设入海水道，使洪泽湖大堤达到百年一遇的防洪标准。
（四）续建沂沭泗河洪水东调南下工程。“八五”期间达到二十年一遇的防洪标准，“九五”期间达到五十年一遇的防洪标准。
（五）治理包浍河、奎濉河、汾泉河、洪汝河、涡河、沙颖河等跨省骨干支流河道，并进行湖洼易涝地区配套工程建设，提高防洪除涝标准。
为此，要进一步做好治理淮河的各项前期工作，修订完善淮河流域综合治理规划，优化防汛调度方案，发挥已建工程的最大效益。

二
太湖流域治理以防洪除涝为主，统筹考虑航运、供水、水资源保护和改善水环境等方面的需求。“八五”期间着重解决太湖洪水出路问题，基本完成总体规划确定的太浦河、望虞河、杭嘉湖南排工程、环湖大堤、湖西引排工程、红旗塘、东西苕溪防洪工程、武澄锡引排工程、扩大拦路

港、泖河及斜塘和杭嘉湖北排通道十项骨干工程。同时，加强平原河网和圩区建设，形成以太湖为中心、具有综合利用功能的流域工程体系。流域防洪达到防御一九五四年型洪水的标准（相当于五十年一遇），相应提高除涝标准。
今冬明春重点打通太浦河、望虞河，保证在明年汛前两河总泄洪能力达到四百五十立方米每秒。

三
进一步治理淮河和太湖，必须从全局出发，提高认识，统一行动，加强领导，采取切实有效的措施。
（一）提高认识。水利不仅是农业的命脉，而且是国民经济和社会持续稳定发展的重要基础和保障。要从人口、经济和环境协调发展的战略高度，认识治理淮河和太湖的重要性与迫切性，增强全民的治水意识，发挥各方面办水利的积极性。
（二）统一治理。各地区、各部门要在流域统一规划指导下，按确定的治理方案及实施计划进度，分工负责，抓紧实施。要上、中、下游统一治理，顾大局，讲整体，局部服从整体，团结治水。
（三）增加投入。治理淮河和太湖的重点建设工程投资由中央和地方分担；面上和配套工程投资，由地方负担。国务院已决定增加治理淮河和太湖两流域的投入，各级地方政府也要增加投入。同时，可组织城乡受益地区的单位和群众集资、投劳，具体集资方案，由省（市）人民政府报

国务院审批。各类农业开发资金也可用于区域性水利工程建设。在工程设计和建设中，要本着安全、实用和节约的原则，严格掌握建设内容和工程标准。
（四）加强城镇及工业、交通等设施的防洪建设。城镇防洪设施是城镇建设的重要组成部分。城镇及工业、交通等设施，要有必要的防洪保障，所需建设资金由城镇及工交企业自行解决。与江河湖泊防洪有关的各类建设项目，建设单位要在可行性报告中作出防洪评价，经水行政主管部

门或其授权单位审查批准，方可立项。
（五）加强淮河行洪、蓄洪区治理。有关省人民政府要按照流域治理规划，采取切实措施，保证汛期能及时有效运用，并使区内居民有比较安全的生活环境。要严格控制行洪、蓄洪区人口，对经常行洪的行洪区居民，要下决心外迁。要实行防洪保险制度。行洪、蓄洪区的农业税在受灾

年份要适当减免，给予必要的照顾。要指导并资助行洪、蓄洪区内居民修建庄圩、庄台，修建永久性房屋要建平顶房。加强区内排灌设施建设。
（六）加强流域机构统一管理的职能。流域内重要水利工程，由流域机构直接管理，统一调度。太湖流域太浦河、望虞河上的主要枢纽工程，由水利部太湖流域管理局管理；淮河流域安徽省梅山、佛子岭、响洪甸、磨子潭四座大型水库和河南省宿鸭湖、鱼山、板桥、南湾四座大型水库

，淮河干流主要分洪工程和洪泽湖枢纽，由水利部淮河水利委员会统一调度。具体办法由淮河水利委员会与有关省商定。要加强河道、湖泊的管理，做好流域水资源的统一管理和调度，加强水资源保护。严禁违法围河围湖造田、养鱼和人为设障，违法围垦和侵占的河湖滩地要坚决退田还河

还湖，一切行洪障碍要坚决清除，由地方各级政府负责落实。建立和完善水工程的经营管理制度，分级确定水工程管理经费来源，并按有关法规收取水费、河道工程修建维护管理费等，建立良性运行机制。
（七）加强领导。成立国务院治淮领导小组，田纪云副总理任组长，豫、鲁、皖、苏四省及国家计委、财政部、水利部等有关部门领导参加组成。成立太湖治理领导小组，由水利部、有关部门和有关省、市负责人组成。各省、市政府也应切实加强治理工作的领导。
淮河流域和太湖流域各级政府和全体人民要进一步发扬自力更生、艰苦奋斗、顾全大局、团结协作的精神，不失时机地掀起一个既有声势、又扎扎实实的水利建设高潮，认真完成进一步治理淮河和太湖的各项建设任务。



1991年11月19日