信用卡诈骗罪若干问题研究

梁华仁、郭亚*
（梁华仁，中国政法大学教授）
（郭亚，中国政法大学研究生，100088）

内容摘要：信用卡诈骗罪是以信用卡作为犯罪工具的诈骗犯罪。本文从信用卡诈骗罪的概念入手，对信用卡的范围、犯罪构成要件以及司法实践中的认定问题进行深入探讨，并结合理论与实践对立法完善提出了建议。

关键词：诈骗罪，金融诈骗罪，信用卡犯罪,信用卡诈骗罪,恶意透支

一、信用卡诈骗罪概述

根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，利用信用卡，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡在该罪中是犯罪工具，而不是犯罪对象。因此，信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，如果行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。
何谓信用卡？其概念有广义和狭义之分。广义的信用卡是指银行、金融机构向信用良好的单位和个人签发的、可以在指定的商店和场所进行直接消费，并可在发卡银行及联营机构的营业网点存取款、办理转帐结算的一种信用凭证和支付工具。广义上的信用卡即银行卡。根据《银行卡业务管理办法》（中国人民银行1999年1月5日颁行）的规定，银行卡包括信用卡和借记卡两种。其中，信用卡按是否向发卡银行交存备用金又可分为贷记卡、准贷记卡两类。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡；准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。而借记卡按功能不同分为转帐卡、专用卡、储值卡，借记卡不具备透支功能。信用卡和借记卡的主要区别在于，前者具有透支功能，后者没有透支功能。所以，狭义上的信用卡是指具有透支功能的银行卡。
信用卡诈骗罪中的“信用卡”是指的广义上的还是狭义上的信用卡？学界观点不一。究其原因在于，《银行卡业务管理办法》颁行之前，银行系统内只有“信用卡”而没有“银行卡”的称谓，当时的管理法规也只是称为《信用卡业务管理办法》，1997年刑法规制的对象就是所有的信用卡。新法规颁行后，有了银行卡和信用卡的区分，是不是昨天的信用卡就是今天的银行卡？有人认为，不能因为行政法规的称谓发生了变化，从信用卡中分离出来了借记卡，就要改变刑法原来的适用范围。我们认为，借记卡和信用卡存在重大区别，借记卡并非是从信用卡中分离出来的，而是新法规颁行新增的一种银行卡，借记卡并不体现持卡人的信用，不具有透支功能，因此它本质上属于一种金融凭证。利用借记卡实施诈骗活动的，应以金融凭证诈骗罪论处，而不构成信用卡诈骗罪。

二 、信用卡诈骗罪的基本特征

信用卡诈骗罪在犯罪构成上具有如下特征：
（一）犯罪主体。根据刑法规定，本罪的犯罪主体为一般主体，只能由自然人构成。在犯罪主体中存在以下问题：
1、单位能不能成为该罪的犯罪主体？对此学界存有分歧。否定说认为，信用卡存在使用额的限制，单位不必冒此风险去诈骗如此小的数额的财物。肯定说认为，单位持卡人在单位意志下可以实施恶意透支等信用卡诈骗行为，且实践中已发生了单位恶意透支数额巨大甚至特别巨大的案件。我们认为，单位可以也应当成为本罪的犯罪主体。因为：
（1）按照发行对象，信用卡分为单位卡和个人卡，单位既然可以作为合法持卡人和使用人，当然能够实施如恶意透支此类的诈骗活动。根据《银行卡业务管理办法》的规定，单位的允许透支额（无论是单笔透支额还是月透支额）都比个人要大，如果单位基于非法占有目的进行恶意透支，数额也是非常惊人的，但对单位处罚却缺乏法律依据，显然是不合适的。
（2）根据刑法177条的规定，单位可以成为伪造、变造金融票证罪的犯罪主体，单位为实施信用卡诈骗而伪造信用卡是完全可能的，如果不规定单位成为信用卡诈骗罪的犯罪主体，那么就只能就手段行为追究刑事责任，而不能追究目的行为的刑事责任，不符合牵连犯的构成原则。
（3）刑事立法应具有协调性，与其性质类似的信用证诈骗罪可以由单位构成，而信用卡诈骗罪只能由自然人构成，在立法上明显不协调。
为此，我们建议，刑法在修订时，应规定该罪既可以由单位构成，也可以由自然人构成。不过，在修订之前，只能按照罪刑法定原则，追究直接责任人员的刑事责任。
2、使用作废的信用卡或者恶意透支实施诈骗的犯罪主体，是否仅限于合法持卡人？
有观点认为，使用作废的信用卡的主体既可以是持卡人，也可以是持卡人以外的人。但也有人认为只能由持卡人构成。对恶意透支行为主体的观点颇多，归纳起来，不外乎肯定说和否定说两种。对此，我们意见是这两种行为主体只能是持卡人本人，持卡人以外的人除共同犯罪外均不能成为犯罪主体。
对作废的信用卡，无论由于何种原因信用卡作废，其他人（相对于持卡人）如果可以成为行为主体，在其确实不知是作废的信用卡时定罪处罚，就可能违背了主客观一致的刑法原则。行为人在使用作废的信用卡时，无论其是否明知该信用卡是否作废，都需要冒用他人名义实施诈骗。因此，对其他人使用作废的信用卡，可以“冒用他人的信用卡”的行为定罪处理。
恶意透支是相对于善意透支而言的。善意透支是信用卡得以存在和运作的制度基础，恶意透支是基于非法占有为目的对透支权利的滥用，行为性质则完成了从私法 上违约行为到公法上的犯罪行为的转变，二者具有主体的同一性。其他人为了非法占有公私财物持信用卡消费或者提取现金，都谈不上是透支行为，而是直接的诈骗活动。
恶意透支主体是否包括“骗领信用卡人”？有人认为，要对“骗领信用卡人”具体分析才能得出结论。假如把骗领信用卡可分为善意的骗领和恶意的骗领，二者的区别在于领取信用卡时是否有非法占有公私财物的目的。只是手续上的不完善进行骗领的，行为人在领取后，如果遵循信用卡管理办法和章程的规定正当使用信用卡的，可以称为“善意的骗领人”，如果为了实施诈骗活动而骗领的可称为“恶意骗领人”。“恶意骗领人”以犯罪为目的当然谈不上透支问题，故不能成为该罪的犯罪主体。“善意的骗领人”如果按照信用卡业务管理规定行事，则不具有刑法上的评价意义；其一旦实施了恶意透支，应推定主观上有非法占有的目的，这时，我们又如何界定其领取信用卡时有无犯罪意图。因此，骗领人从犯罪主体角度分为善意还是恶意缺乏实际意义。正因如此，我们认为骗领人不能成为恶意透支的犯罪主体。
（二）犯罪主观要件。行为人在主观方面是故意，并具有非法占有的目的。
需要指出，刑法在修订后，该罪的罪状中没有明确规定非法占有目的，而在其它类型的诈骗罪中却规定了非法占有目的（如集资诈骗罪、合同诈骗罪），这种立法处理一定程度上引起了分歧。有人认为应当严格按照罪刑法定的要求，刑法明文规定目的的，该目的为必备构成要件，否则，就不是必备要件。
我们认为，无论何种形式的诈骗罪，非法占有目的都是其必备要件。诈骗犯罪是一种贪财性犯罪，行为本身就暗含了非法占有目的，无论是否明文规定，都是题中应有之义。至于刑法上的规定，不应引起分歧，凡是明确规定非法占有目的的，都有对应的合法行为，如，集资诈骗罪对应合法的集资行为，合同诈骗罪对应正常的合同纠纷，包括本罪中的恶意透支对应善意透支，刑法正是为了将犯罪行为与合法行为正确区分，立法技术上才作如此处理。
（三）犯罪客体要件。本罪的客体为复杂客体，即信用卡的管理秩序和公私财物的所有权。
（四）犯罪客观要件。本罪的客观方面具体表现为四种形式：
1、使用伪造的信用卡。
使用伪造的信用卡是信用卡诈骗罪的重要表现形式。伪造信用卡主要有两种行为表现，一是完全模仿真实信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等非法制造信用卡；二是在真实信用卡基础上进行伪造，如在空白信用卡上输入其它用户的的真实信息进行复制，或者在空白卡上输入虚假信息等。另外，还有一些行为也属于伪造信用卡，如在原有信用卡上涂改、变造等。行为人必须有使用伪造的信用卡的行为，才构成本罪。所谓“使用”，是指利用信用卡的法定功能进行支付、消费、结算等 行为。使用伪造的信用卡，可以是行为人自己伪造后使用，也可以是明知是他人伪造的信用卡而使用，如果行为人将伪造的信用卡出售或者单纯伪造信用卡而没有使用的，以伪造、变造金融票证罪处理。
对自己伪造信用卡又使用的行为定性学界存在争论。一种意见认为，应当以伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪数罪并罚；另一种意见认为，应按照牵连犯的原则从一重罪处罚。其中牵连犯说对何为重罪又有分歧：第一种观点认为，二者法定刑相同，以结果行为（信用卡诈骗罪）论处为宜。第二种观点认为，应以伪造金融票证罪处理。因为伪造金融票证罪是行为犯，而信用卡诈骗罪是结果犯；前者无数额限制，而后者有数额限制。二者虽然法定刑相同，但显然伪造金融票证罪对行为人更为严厉，因此应定伪造金融凭证罪；还有一种意见认为，行为人伪造后使用的，若数额较大，定信用卡诈骗罪，若数额达不到较大标准，定伪造金融票证罪。
对此，我们的看法是，行为人有使用自己伪造的信用卡行为，同时又把伪造的其它信用卡出售或者交予他人使用的，应当数罪并罚；如果行为人单纯为了本人使用信用卡而伪造的，使用行为达到数额较大标准才构成牵连犯；至于在牵连犯情形中，何为重罪，应当以行为的具体社会危害性和适用的刑种、刑期为标准，而不应当以法定刑的轻重为标准；如果二者程度均相当，为整体体现危害行为的特征，以结果行为即信用卡诈骗罪定罪处罚。
2、使用作废的信用卡
作废的信用卡是指因法定原因而失去效用的信用卡。根据信用卡章程，可以导致信用卡作废的原因一般有以下几种情形：（1）信用卡超过有效期限而自动失效；（2）持卡人在有效期内停止使用交回原发卡银行而失效；（3）因信用卡挂失而失效；无论是持卡人还是非持卡人，明知是上述已经作废的信用卡而使用的，均以本罪论处。
使用涂改卡是不是使用作废的信用卡？涂改卡按照有关规定，当然归于无效，但涂改是在作废的真实信用卡上涂改有关信息的伪造行为，是信用卡绝对无效的原因。而作废信用卡是真实信用卡因为法定原因归于无效，并非自始无效。所以，使用涂改卡应属于“使用伪造的信用卡”。
3、冒用他人的信用卡
信用卡必须由持卡人本人使用是信用卡管理的国际性规则，根据这项规则，信用卡的使用权仅限于持卡人本人,不得转借或转让。所谓“冒用他人的信用卡”即指，非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内的购物、消费、提取现金等诈骗行为。冒用他人的信用卡，行为人必须有非法占有的目的，这就将与借用亲属、朋友的信用卡等形式上的冒用行为区别开来。
冒用他人的信用卡仅指冒用他人的合法信用卡，而不包括伪造的、作废的信用卡。如果行为人明知是伪造或者作废的信用卡而冒用的，应属于使用伪造的或者作废的信用卡行为。
冒用信用卡不仅限于“持卡”冒用，也可以无卡冒用。如有的金融机构在互联网上设置了信用卡网上帐户，信用卡用户可以进行电子商务并网上支付，网络金融结算系统为了保护用户信用卡信息的安全，给每一位用户的信用卡设置了特殊的密码，以防止信用卡信息被他人恶意窃取和使用。这种措施虽然增强了用户信用卡信息的保密性，但密码本身也可能被冒用或者被破译，行为人通过破解的密码，获得他人信用卡信息，进而占有他人财产，本质是冒充他人身份的诈骗行为。因此，冒用用户密码进行网上信用卡支付非法占有他人财产的，也应定为信用卡诈骗罪。
4、恶意透支
所谓透支，是指持卡人在发卡行帐户上已经没有资金或者资金不足的情况下，根据发卡协议或者经银行批准，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信贷，透支功能也是信用卡区别于其它金融凭证的最明显特征。信用卡透支建立在持卡人良好的资信基础之上，因此，透支人仅限于合法持卡人，非合法持卡人利用所持信用卡进行透支的，不能认定为信用卡透支。透支可分为善意透支和恶意透支。
善意透支可分为完全合法的善意透支和不当透支。完全合法的善意透支，指持卡人完全遵循信用卡章程和发卡约定，在约定或规定的额度、期限内行使透支权，并如期归还的行为。不当透支，是指持卡人违反了信用卡章程和发卡约定，超过约定或规定的额度、期限进行透支，但经发卡银行催收后及时归还或者自动归还的行为。完全合法的善意透支与不当透支的相同之处是行为人均没有非法占有的目的。其界限在于，是否遵守了信用卡章程和发卡约定。不当透支实质上是一种违约行为，应承担相应的民事责任。
恶意透支可分为一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但诈骗金额较小的行为。一般违法性的恶意透支是行政违法行为，应承担相应的行政责任和民事责任，由于其社会危害性较小，不构成犯罪。犯罪性的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。犯罪性的恶意透支按照行为类型，又可分为超限额的犯罪性恶意透支和超期限的犯罪性恶意透支。一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支相同之处在于行为人均有非法占有的目的，不同之处在于是否达到了犯罪程度，实践中以是否达到了司法解释的数额为标准。二者不但有量上的区别，而且还有质上的划分；
江苏省人民政府办公厅


苏政办发〔2004〕32号

省政府办公厅关于转发省国土资源厅等部门全省基本农田保护工作检查方案的通知



　　

各市、县人民政府，省各委、办、厅、局，省各直属单位：
　　省国土资源厅、省农林厅制定的《全省基本农田保护工作检查方案》已经省人民政府批准，现转发给你们，请遵照执行。

　　

　　
　　二○○四年四月十九日

　　



　　全省基本农田保护工作检查方案
　　（省国土资源厅 省农林厅 2004年4月）

　　根据国务院领导指示，国土资源部、农业部联合下发了《关于印发〈全国基本农田保护检查工作方案〉的通知》（国土资发〔2004〕32号），部署在全国范围内开展基本农田保护工作检查。根据国家的部署要求，结合我省实际，提出如下工作方案。
　　一、检查目的
　　开展基本农田保护检查工作，旨在达到如下目的：一是掌握当前基本农田利用状况和变化情况，促进基本农田保护基础工作的加强；二是发现和督促地方及时纠正工作中存在的突出问题，消除薄弱环节，并依法查处违法占用基本农田的行为；三是进一步强化基本农田保护意识，建立并完善各项规章制度，加强基本农田建设，推动基本农田保护工作迈上新台阶。
　　二、检查重点和内容
　　按照土地利用总体规划，重点检查基本农田的数量和区位落实情况；基本农田保护制度建立与执行情况；基本农田实际利用状况；基本农田质量情况；《关于进一步采取措施落实严格保护耕地制度的通知》（国土资发〔2003〕388号）提出的“五不准”执行情况。具体检查内容是：
　　（一）基本农田保护基础性工作落实情况
　　业务基础建立情况。根据土地利用总体规划和《基本农田保护区调整划定工作验收办法》（国土资发〔2000〕126号），检查基本农田保护指标是否落实到1:10000的乡（镇）土地利用现状图上、是否落实到地块、村组和农户；面积和区位是否符合规划要求；是否建立了基本农田保护统计台账和信息网络，台账是否及时、准确、详细地变更登记；基本农田保护图、表、台账与地块是否相符；是否按有关要求设立基本农田保护公示牌及界桩；档案是否完整、齐备，县、市、省三级是否实行备案。
　　制度建立与执行情况。主要检查各地是否建立了基本农田各项管理制度，制度的执行情况及工作中存在的问题及原因。重点检查基本农田保护目标责任制和基本农田用途管制制度的执行情况。基本农田保护目标责任制检查的内容包括：市、县（区）、乡（镇）人民政府及村民委员会、农户是否层层签订了耕地保护或基本农田保护目标责任书；市、县（区）、乡（镇）国土资源局（所）是否层层签订了耕地保护或基本农田保护目标责任书；是否纳入政府任期目标考核内容，是否实行奖惩。基本农田用途管制制度重点检查基本农田“五不准”的执行情况以及基本农田保护规划调整情况。
　　（二）基本农田利用和变化情况
　　主要检查各地基本农田保护区调整划定后的变化情况。
　　基本农田的利用现状。划定和补划的基本农田保护区内的现有耕地，以及林地、园地、鱼塘等非耕地的农用地地类面积。
　　基本农田减少和补划情况。重点检查各地调整划定后非农建设占用基本农田的批准占用情况、通过修改土地利用规划实际占用情况、未经依法批准占用情况；农业结构调整和生态环境建设占用情况；其他违法占用和破坏基本农田的情况；补划基本农田的区位、面积、地类等情况。补划的基本农田是本地还是易地补划；补划的来源是新增耕地（包括土地开发、土地整理、土地复垦）还是一般耕地或其他农用地。
　　（三）基本农田质量及建设情况
　　基本农田质量情况。重点检查各地补划的基本农田是否做到与占用的质量相当；经依法批准占用基本农田的单位是否将耕作层的土壤剥离，用于新开垦的耕地、劣质地或其他耕地的改良；是否建立基本农田地力与施肥长期定位监测点，及时掌握基本农田地力等级变化情况等。
　　基本农田建设情况。建立基本农田保护和建设基金情况；投入的资金主要用于基本农田保护区内中低产田改造、土地整理、地力培肥、农田水利设施建设等方面的情况；对基本农田保护区内耕地实施改良的土地面积等情况。
　　（四）基本农田保护执法情况
　　是否建立基本农田定期巡回检查制度；是否建立基本农田社会化监督网络；未经批准非农建设项目占用基本农田的处理情况，其中包括在土地市场治理整顿中已处理的情况；在基本农田保护区内建窑、取土烧砖、挖砂、采矿、挖塘养鱼等破坏基本农田的处理情况等。
　　三、检查方法和步骤
　　（一）组织领导
　　保护基本农田是各级政府的一项重要职责。由省治理整顿土地市场秩序联席会议负责基本农田保护工作检查的组织领导，研究确定检查工作中的重大事项。由省国土资源厅、省农林厅抽调人员，具体负责检查工作的组织实施。各级政府要成立基本农田保护检查工作的组织领导机构，加强领导，明确责任，做到工作方案和计划周密，人员和专项经费落实。
　　（二）自查作业方法
　　此次检查工作采取自上而下统一部署，自下而上汇总情况，自上而下抽查的方法进行。在检查工作中，各地首先自查，自查单位为乡镇，县对乡镇要全面检查，然后逐级上报待查。各地务必做到实事求是，认真调查，如实反映，切实做到“家底摸清，情况查明，原因找准”。
　　摸清家底。统一采用现势性强的土地利用现状图（该图必须经实地踏勘并核实各种地类及其界线，使之符合2003年底的实地情况）与2003年前最后一次调整划定的基本农田保护区规划图相叠加，确定基本农田的变动情况，并绘制乡（镇）基本农田变化图（比例尺1:10000）。乡（镇）基本农田变化图上需反映以下内容：调整划定的基本农田范围界线、减少的基本农田范围界线以及补划的范围界线。各地在2004年6月15日前制作完成该变化图。
　　查明情况。在摸清家底的前提下，查明基本农田的相关情况：破坏情况、质量情况（包括农田设施完好情况、土壤肥力及污染情况等）、责任制签订及执行情况。
　　找准原因。在查明利用及变化情况的基础上，对照有关台账、批准文件等资料，找准变化的各种原因，编写基本农田变动情况分析报告，于2004年6月15日前上报省检查办，一式两份，同时分别向省国土资源厅和省农林厅报送一份电子文档。
　　（三）工作步骤
　　大体分为四个阶段。
　　1．宣传发动阶段（2004年4月）。按照两部和省检查办的通知要求，省和各地成立专门机构，制定具体的检查工作方案，明确步骤和要求，对检查工作进行发动和部署，并运用新闻媒体在社会上广泛进行宣传。各市要将检查方案报省国土资源厅和省农林厅，两厅将根据情况适时召开各市基本农田保护检查工作领导小组组长或办公室主任会议，检查各地的工作部署情况。
　　2．自查自纠阶段（2004年5月至7月）。各市组织检查，县（市）根据省、市的具体要求开展自查工作，认真填写统计表格，逐级汇总有关数据和情况；对检查中发现的问题要及时纠正，对发现的违法违规用地行为要依法处理。两厅将组织联合督查组对各地工作进行督促检查和抽查，及时发现和解决检查中发现的问题。
　　各市要及时将检查工作进展情况及时报省基本农田保护检查办公室，省检查办及时将工作进展情况以简报形式向各市、县（市）通报，并报全国基本农田保护工作检查领导小组。在自查阶段基本完成后，两厅将召开基本农田检查情况汇报交流会，由各市汇报工作开展情况和拟采取的整改措施，研究部署下一阶段工作。
　　3．整改阶段（2004年8月至9月）。省检查办针对自查中发现的问题，提出原则性的整改意见。各地针对本地所发现的问题和工作中的薄弱环节，制定具体的整改措施，对重大违法案件和问题进行处理。在各地自查的基础上，两厅联合督查组将对检查工作进行抽查，督查各地工作的实际效果。
　　4．总结阶段（2004年10月）。各市要对检查工作进行全面总结，汇总各项统计数据，重点总结基本农田保护工作中存在的问题、采取的整改措施以及对违法案件的处理情况。各地检查报告与统计数据于2004年9月底前上报省检查办，一式两份，同时分别向省国土资源厅和省农林厅报送一份电子文档。
　　检查工作完成后，两厅将对检查情况进行通报，指出各地基本农田保护工作中存在的突出问题，对进一步加强基本农田保护工作提出具体要求。
　　四、检查工作的要求
　　（一）统一思想，增强保护基本农田的责任感。这次检查工作是为贯彻落实中央和国务院有关会议精神，按照国务院领导的要求部署进行的，是实行最严格的耕地保护制度，确保国家粮食安全的一项重要措施。各地要认真学习领会近期中央、国务院关于耕地保护和粮食安全的一系列重要指示，牢固树立和落实科学的发展观，充分认识这次检查工作的重要性和必要性。在政府的统一领导下，各地国土资源部门和农业行政主管部门对这项工作要高度重视，切实增强责任感，主要领导要负总责、亲自抓；要集中力量，抽调一批业务熟练、作风严谨的同志参加检查工作，做到责任、任务、人员和经费四落实。
　　（二）发动群众，接受社会监督。基本农田不仅是确保国家粮食安全的重要措施，也涉及千家万户，关系到广大群众的切身利益。这次检查工作要充分发动群众，依靠当地人民群众和基层组织。各地要把这次检查的内容和时间步骤向社会进行公开；乡镇填报的统计表要有有关村组的签字；县以上国土资源部门和农业行政主管部门在检查期间设立举报电话。督查工作要深入群众，广泛听取各方面的意见。上述情况将作为上级检查工作的重要内容。
　　（三）扎实工作，务求实效。这次检查工作的主要目的是要摸清情况，发现并解决问题。各地在工作中要深入实际，注重实效，掌握实情，真正把家底摸清，情况查明，原因找准，把问题处理到位，绝不能走过场。检查中采取实地检查、查看资料与听取汇报相结合的方式。查看资料包括土地利用总体规划图、基本农田保护区划定工作档案、建设用地批准文件、修改土地利用总体规划批准文件等。根据土地利用总体规划和基本农田保护档案实地随机抽查基本农田保护地块，逐项核实统计数据。对检查工作要逐级进行督查。省国土资源厅和省农林厅在督查的基础上,将对各地的工作部署、自查和整改等阶段工作情况进行通报。
　　（四）依法行政，坚决纠正问题和查处违法行为。这次检查取得成效的重要标准是，基本农田保护中存在的突出问题得到解决，违法批准、违法占用以及破坏基本农田的行为得到纠正和查处。各地在工作中要从严要求，从严执法，防止出现重检查、轻纠正和对违法行为只查处事、不查处人的现象。对土地市场秩序治理整顿中已经查处过的问题，要如实填报；对检查中发现的违法占用基本农田的行为，要依照有关法律法规严肃处理，依法追究责任，以起到震慑教育作用