国家开发银行


国家开发银行贷款项目工程监理管理暂行规定

第一条 为了保证国家建设项目工程质量和国家开发银行（以下称开发银行）的信贷资产安全，防范信贷风险，在贷款项目评审、合同谈判和信贷管理中落实监理工作，根据国家有关法律、法规，制定本规定。
第二条 开发银行人民币贷款的国家大中型建设项目以及贷款额在3000万元（含3000万元）以上的其他建设项目，必须实行全过程工程监理。
本规定所称全过程工程监理，是指工程设计、施工、材料设备采供、安装、调试等的质量、造价、工期的监督与管理。
第三条 开发银行评审部门、信贷部门应依其职责分工负责落实各个环节的监理管理工作。
开发银行的分行（包括资产管理部）应把监理管理工作纳入日常信贷管理工作中。
第四条 借款人向开发银行申请贷款的同时，应当提交实行工程监理的“承诺函”（参考格式见附件一），作为开发银行贷款项目评审的条件。
借款人对申请贷款的项目不承诺实行工程监理的，开发银行评审部门不予评审。
第五条 开发银行在评审贷款项目时，应将监理费用列入工程项目总投资
第六条 开发银行总行的信贷业务部门或分行在合同谈判时应当要求借款人落实有关工程监理事宜。
借款合同中应当约定借款人承担以下义务：
（一）借款人聘用的监理公司应经开发银行认可；
（二）借款人应督促监理公司按期向开发银行报送监理工作月度报告及监理业务范围内的专项报告；
（三）借款人支付工程款时应向开发银行提交由监理公司和借款人共同签署同意的“工程进度款支付证书”（参考格式见附件二）。
（四）借款人与中标监理公司签订监理合同之前，应要求监理公司向开发银行提交“履行责任承诺函”（参考格式见附件三）。
第七条 借款人应依照法律、法规的规定采用公开招标的方式或邀请招标方式聘请监理公司。
借款人对监理公司招标应委托专业招标机构进行；符合有关规定的，经开发银行认可，借款人也可自行组织招标。
第八条 参加投标的监理公司必须具有建设部和行业主管部门颁发的双“甲级”资格。
第九条 开发银行总行的信贷业务部门或分行应派人参加监理公司的招标，对招标、评标过程进行监督。
第十条 开发银行对监理公司的招标没有提出异议的，借款人与中标的监理公司应签订监理合同。监理合同应当符合建设部、国家工商局颁布的《工程建设监理合同》示范文本的要求。
借款人与监理公司签订的《工程建设监理合同》在签字生效前，应送开发银行审查认可。
第十一条 借款人未按国家有关法律、法规及本规定进行监理招标而直接影响监理公司聘用的公正性的，开发银行有权要求借款人重新招标选定监理公司。借款人不重新招标的，开发银行有权拒绝发放贷款。
第十二条 中标受聘的监理公司应将有权签字的监理工程师及监理代表的名单、签字和监理公司印章在项目所在地的开发银行分行备案，如有更改应及时通知开发银行。
第十三条 借款人向施工方支付工程款时必须向开发银行提交由监理公司和借款人共同签署同意的“工程进度款支付证书”，作为开发银行付款审核的依据。
第十四条 开发银行贷款项目经理应对借款人提交的“工程进度款支付证书”进行审核，审核其是否符合贷款支付范围、工程量及结算是否准确，有无高估冒算。审核无误的，贷款项目经理应在借款人的“工程进度款支付证书”上签字同意，借款人据此到会计营业部门办理付款手续。
第十五条 开发银行贷款项目经理应定期或不定期地深入现场检查监理情况，监督监理合同执行。
第十六条 监理公司不认真履行职责致使监理项目在施工过程中有挪用贷款、增加工程概算、拖延工期及发生工程质量问题时，开发银行有权要求借款人取消监理公司的资格，解除监理合同，并依监理公司的承诺函追究其经济责任。
第十七条 借款人弄虚作假，聘请非法的监理公司的，开发银行有权要求更换监理单位，借款人拒不执行的，开发银行有权停止发放贷款或收回已发放的贷款。
第十八条 监理公司与借款人有串通行为，损害开发银行利益的，开发银行有权追究其法律责任。
第十九条 开发银行已经发放贷款的项目，借款人未实行监理的，信贷业务部门应当要求借款人根据项目的实际情况按照本规定补办监理；已实行监理的，应将监理合同送开发银行备案。
第二十条 开发银行外汇固定资产贷款项目工程监理管理参照本规定执行。
第二十一条 本规定由国家开发银行法律事务局负责解释。
第二十二条 本规定自一九九九年十月十二日起施行。

附件一：关于××建设项目实行工程监理的承诺函
国家开发银行：
我单位就××建设项目向你行申请贷款。我单位向你行承诺：贷款批准后，我单位保证按照国家有关法律、法规和你行的《国家开发银行贷款项目工程监理管理暂行规定》的要求，聘请监理公司对该建设项目实行全过程的工程监理，并接受你行的监督、审查。
借款人：（公章）
法定代表人（或授权代理人）：（签字）
××××年××月××日

附件二：
编号:
工程进度款支付证书
工程名称: 施工单位: 合同号:
经审核,根据建设单位和施工单位双方签订的合同,建设单位应支付以下数额的工程款:
备注:
监理单位 建设单位
监理工程师 建设单位代表
日期 日期
填表人 填表日期 年 月 日
本表一式三份,建设单位、施工单位、监理单位各一份。

附件三：××监理公司履行责任承诺函
国家开发银行：
我公司将受××建设单位（业主）之聘担任你行贷款的××建设项目的工程监理工作，我公司承诺将根据我公司与××建设单位（业主）签订的《工程建设监理合同》履行监理工作职责，并向你行报送有关资料，接受你行的监督。如因我公司不认真履行职责，而给你行带来损失的，我公司愿承担一切经济责任。
××监理公司：（公章）
法定代表人（或授权代理人）：（签字）
××××年××月××日



最高人民法院


最高人民法院关于“五反”中银行贷款应否优先受偿等问题的答复

1952年11月17日，最高人民法院

湖南省人民法院：
你院法刑字第1238号，法刑字第1791号两个报告均收悉。报告中的几个问题，经与有关部门联系后，提出左列意见，希再研究：
一、银行贷款与工资、税款的受偿先后问题
我们认为：工资是第一顺序，应优先受偿，税款次之，无抵押的银行贷款又次之。至于有抵押的银行贷款，在债务人除该抵押品外而无其他财产清偿工资、税款时，工资、税款与银行贷款三者，应按具体情况合理分配的原则，协商决定处理，但工资仍应特别予以注重。（参照“关于保护国家银行债权的通报”）
二、银行贷款、贸易公司订货款、粮食公司米款的受偿先后问题
我们认为：这三种债款的受偿，如银行贷款未设定抵押品，应不分先后；在债务人的财产不足清偿其债务时，这三种债款，应按比例受偿。如银行贷款有抵押品，自应就抵押品优先受偿。（参照关于抵押权对抗第三人的效力问题“最高人民法院答东北分院关于抵押权问题的函”，“关于保护国家银行债权，在债权关系上国家银行与其他机关团体或私人，均应同等清偿的通报”）
三、私人债款与罚退补款的受偿先后问题
关于罚退补款的处理，据我们了解，北京市节约检查小组的办法，是由资本家订出退款计划，由节约检查小组审查；对于公家与私人应退之款，没有前后比例之分，应根据具体情况来处理。我们认为：北京市节约检查小组的办法，从保护与发展生产的观点出发，是正确的。你们可以根据实际情况，研究采用。
四、“企业”、“学校”、“套取”、“窃盗”等名词的范围和内容的答复
惩治贪污条例第二条中的“企业”，系指国营、公营、公私合营的企业而言，至于“学校”，系指国立、公立、私立的大中小学校而言。“套取”之例，如某机关的职员，利用机关名义，向花纱布公司申请购买布匹，而购得后却拿来自用或出卖，以企自肥。“窃盗”不限于利用职权或职务上机会，你们所举某干部撬开本机关出纳的保险柜窃盗人民币，正是盗窃国家财产最好的贪污例子。
五、私人债款有抵押，银行债款无抵押，债务人又别无财产，应如何处理？
关于这个问题，我们正与有关部研究中，有了结论，再告诉你们。

附一：湖南省高级人民法院报告 法刑字第1238号
最高人民法院：
一、兹按中国人民银行湖南省分行“奉上级指示‘五反’运动中国家银行之贷款，应优先收回，不能与罚、退、补款混同处理，银行亦可单独处理其押品”的代电一件，就代电内容研究，适用上有几点疑问：
（一）不法工商业者的财产分配顺序问题，代电中行总行电示，只提及银行贷款、贸易公司订货款及其他国家款项，不能与罚退补款混同处理，没有提到工人工资等项，如，甲不法工商业者除欠银行贷款外，亦欠了工人工资和税款（系现实的税款，不是“五反”中被检举或担白的偷漏税款），其财产不足清偿时，究竟银行贷款是否应优先于工资税款受偿？乙不法工商业者除欠银行贷款外，又欠了贸易公司订货款及粮食公司米款，其财产不足清偿时，其受偿顺序应该谁先谁后？又是否应按债额比例分配？丙不法商人除应罚应补应缴纳税款外，尚欠有私人债款，其财产不足清偿时，究应放在罚退补款之后？还是按罚退补与欠债的比例分配受偿？
（二）抵押的问题：有抵押品的债权，得就抵押品优先于一般债务受偿，这是抵押的当然效果，但如不法工商业者欠了私人债款，将其仅有的一所店屋作抵押，另又欠银行贷款和欠税欠工资等，都没有抵押品，他的财产不敷清偿时，私人债款是否可就抵押的店屋优先于银行贷款及税款、工资等单独得到抵偿？
二、中华人民共和国惩治贪污条例第二条所指的“企业”、“学校”，是否以国家的企业学校为限，私人企业和私立学校，应否包括在内？又同条“套取国家财物”的“套取”包括哪些类型？所指的“盗窃”是否以利用职权或职务上机会行窃者为限？如某干部撬开本机关出纳的保险柜窃取人民币，是贪污？还是普通盗窃？
三、兹节抄中国人民银行湖南省分行原代电及本省财委会原通知各一件，就应上面各点，提前核示电知，以便转知本省各县市院遵照。

附二：中国人民银行湖南省分行代电 湘业（52）字第526号
湖南省人民法院：奉我上级行指示：“五反运动中，国家银行之贷款，应优先收回，不能与罚退补款混同处理，银行并可单独处理其押品。”对此类案件，仅长沙市即已发生多起，经洽市人民法院，据称上级无明文规定，碍难照办。查我行接到之指示：“1952年4月7日湖南省财委（52）财经秘字0064号通知，主送机关，其中有人民法院，本文并于4月9日送达贵院。另外本行于4月30日接汉口中南区行转总行电示，提出在五反运动中对国家银行贷款和贸易公司加工订货款，以及所欠国家其他款项不能与罚退补款混同处理，必须将所欠国家之各种款项都收清后，再令其缴罚退补款。否则，即会造成国家另一损失，我总行所发这一指示，系根据政务院给各大行政区政府电文之精神。以上对处理违法工商户归还国家贷款问题，目前急待解决，希贵院速转所属执行并见复为荷。5月7日。中国人民银行湖南省分行。湖南省人民政府财经委员会通知。1952年4月7日（52）财经秘字064号
事由：为五反中处理偿还银行贷款问题希查照纠正由
据省人民银行反映，在收回过期工商业贷款处理押品中各五反工作组多提出补税第一、罚款第二、偿还银行贷款第三的说法。这样，使不少户的贷款不能及时收回，押品也不能处理，甚至法院也有这样说法，不受理这种案件，等情，这与中南财委电示精神是不符的。中南财委三月十日曾电示：“在五反中对违法工商业户的贷款，不应与补税退赃及处罚罚款等混同处理，银行应有优先受偿权，如银行有押品作为保证并可单独处理其押品。”各地应根据此精神立即检查纠正为要。

附三：湖南省人民法院关于五反中银行贷款优先收回适用上发生几个问题亟待解决的请示 法刑字第1991
最高人民法院：
本院前接中国人民银行湖南省分行，关于五反中银行贷款优先收回的代电，适用上发生疑问，经于1952年5月28日，以法刑字第1238号报告，请提前核示一案，久未见复，有很多问题，亟待解决，特再催请迅予核示，俾便遵循。